Согласно документу, планируется «усилить контроль над методами небанковского перевода платежей, такими как электронные и анонимные платежные системы и виртуальные валюты; а также контроль над передачей золота и других драгоценных металлов, а также использованием карт предоплаты».
Документ будет вынесен на обсуждение на заседании министров внутренних дел и юстиции, которое запланировано сегодня, 20 ноября 2015 г., в Брюсселе.
Bitcoin под прицелом
Новые меры коснутся, в первую очередь, криптовалюты Bitcoin, так как она является самой популярной в мире. Система Bitcoin позволяет почти мгновенно переводить любые суммы между любыми точками мира без идентификации отправителя и получателя, а также контроля со стороны регулирующих органов.
Что касается карт предоплаты, то с их помощью тоже можно совершать переводы денег. Речь идет о карт предоплаты, например, за сотовую связь, которые можно купить в супермаркетах. При покупке таких карт покупателю не требуется предъявлять паспорт.
Евросоюз планирует ввести жесткие меры в отношении биткоинов
Криптовалюта в Великобритании
В Евросоюзе наиболее активна в отношении криптовалют Великобритания. В марте 2015 г. Министерство финансов Великобритании объявило о серии инициатив, направленных на попытки отрегулировать этот рынок и в особенности — на препятствование отмыванию денег посредством подобных систем. Тогда же правительство государства лояльно высказалось по отношению к криптовалютам, заявив, что эта технология является перспективной для микроплатежей и международных переводов.
Регулирование в России
Центральный банк России рассматривает услуги юридических лиц по обмену биткойнов как сомнительные операции, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Заявление об этом было опубликовано на сайте банка 27 января 2014 г. и подписано его пресс-службой.
В феврале 2014 г. Генпрокуратура провела совещание экспертной группы, на котором был обсужден вопрос использования в России анонимных платежных систем и криптовалют. Внимание силовиков к криптовалютам был вызван их использованием в числе прочего и в целях отмывания преступных доходов.
Уголовная ответственность
Позже на правительственном совещании, на котором обсуждался законопроект об ответственности за выпуск денежных суррогатов и операции с ними, российские чиновники подняли вопрос об уголовном преследовании за выпуск денежных суррогатов, к которым относятся, в частности, виртуальные валюты, такие как биткоины.
По итогам совещания Минфину и другим ведомствам было рекомендовано с участием ЦБ «проработать вопрос о целесообразности введения уголовной ответственности за выпуск денежных суррогатов, включая криптовалюты, создание и распространение программного обеспечения в целях их выпуска, а также за осуществление операций с использованием денежных суррогатов».