Финансовое планирование - самый независимый и одновременно самый зависимый от иностранного ПО управленческий процесс. По статистике планирование с помощью специализированных приложений автоматизировали менее 10% российских банков. Зарубежный софт был использован только в половине этих случаев. Остальные банки до сих пор собирают финансовый план с помощью Excel-таблиц.
Вместе с тем использование иностранного ПО представляет сегодня реальную угрозу функционированию управленческих процессов, начиная от информационной безопасности и до полного прекращения их ИТ-поддержки. Подумать только, с какими сложностями столкнется банк, если в разгар бюджетной кампании табличный редактор Microsoft просто перестанет работать. Исключать такой сценарий, как минимум, недальновидно.
С другой стороны, текущая нестабильность предъявляет более строгие требования к обоснованности, детальности и вариативности бюджетов, которые банк вынужден прорабатывать на случай реализации разных макроэкономических сценариев. Прогнозировать состояние ресурсов банка, согласовывать и консолидировать планы бизнес-деятельности и смету административно-хозяйственных расходов в рамках годового планирования и для ежеквартальной корректировки планов придется неоднократно. Электронным таблицам не справится с этим вызовом. Автоматизация просто необходима.
Сделано в России: ПО для финансового планирования
Компания Intersoft Lab - отечественный разработчик хранилищ данных и систем управления эффективностью и рисками банковского бизнеса - более 20 лет автоматизирует управленческие процессы в кредитных организациях России и СНГ. Продукты компании используют «Банк Санкт-Петербург», АКБ «Новикомбанк», АО «Банк Русский Стандарт», банковская группа «СМП Банк», банк «ВБРР», «Банк ЦентрКредит» (Республика Казахстан), «БАНК УРАЛСИБ», «АБ «Россия» и многие другие банки.
В составе программной платформы «Контур» для риск-ориентированного управления эффективностью Intersoft Lab предлагает банкам адекватную замену иностранному ПО для финансового планирования.
- В отличие от универсальных платформ и электронных таблиц иностранного происхождения, приложение «Финансовое планирование» и остальные компоненты отечественной платформы «Контур» разрабатывались специально для финансовых организаций. Они ориентированы на коллективную подготовку планов по бизнес-направлениям банка на основе расчета и прогнозирования денежных потоков, их автоматическую консолидацию и формирование финансового плана, включая балансовый лист (BS), отчет о финансовых результатах (P&L) и смету административно-хозяйственных расходов (CAPEX и OPEX), а также выпуск отчетности для анализа плановых и прогнозных показателей, в том числе KPI, и план-факт отчетности. Важно учитывать, что вертикальное специализированное ИТ-решение всегда лучше подходит для решения прикладных задач конкретной отрасли, чем универсальное. Оно не требует масштабной индивидуальной доработки при внедрении, его настройка и сопровождение проще и дешевле по сравнению с «голым» инструментом.
- «Контур» – отечественная платформа для автоматизации процессов Risk-based Corporate Performance Management (сокр. RCPM) - риск-ориентированного управления банком. По аналогии с внеотраслевыми CPM/EPM-платформами от западных производителей она объединяет финансовое хранилище данных и комплекс приложений для поддержки полного цикла управления банковской эффективностью. Приложение «Финансовое планирование» бесшовно интегрируется с компонентами платформы для прогнозирования и сценарного моделирования ресурсов, аллокации расходов, расчета трансфертных доходов и расходов, которые целесообразно задействовать для подготовки финансового плана с использованием данных корпоративного хранилища. Схожим набором готовых интегрированных прикладных модулей могут похвалиться далеко не все иностранные вендоры ПО для планирования.
- Решение для финансового планирования обращается к портфелям договоров банка, накопленным в хранилище данных «Контур», с целью прогнозирования поведения клиентов и моделирования состояния ресурсов банка для различных макроэкономических сценариев. Применение инструментов автоматизированного прогнозирования и сценарного моделирования способствуют подготовке более обоснованных и осуществимых планов по сравнению с теми иностранными продуктами, где прогнозирование ведется внесистемно, как, например в IBM Cognos, опирается на экспертные оценки и ограничено возможностями электронных таблиц.
- Наличие готовых механизмов контроля за соблюдением нормативов достаточности капитала, ликвидности и других регуляторных требований при планировании принципиально отличает решение Intersoft Lab от иностранных разработок. Функциональность для поддержки требований локального законодательства в платформах зарубежных поставщиков отсутствует.
- В противовес большинству иностранных решений от SAS, Oracle Hyperion, IBM Cognos и др., в том числе на базе электронных таблиц, приложение «Финансовое планирование» имеет встроенную подсистему документооборота. Ее использование упорядочивает и ускоряет согласование потока документов, сопровождающих процессы подготовки и корректировки планов, способствует соблюдению регламента планирования, а также позволяет фиксировать историю всех изменений значений по статьям, внесенных в ходе планирования.
- В противоположность иностранным системам планирования, построенным на базе многомерных СУБД, приложение от Intersoft Lab не ограничивает количество аналитических разрезов для планирования. Это позволяет добиться интересующей банк сегментации доходов/расходов - до уровня подразделений и точек продаж, продуктов, клиентских сегментов и др. - и избежать проблем сопоставимости «плана» и «факта».
- Иностранные облачные сервисы планирования, например Oracle EPM Cloud, Anaplan и т.п., хранят данные пользователей на серверном оборудовании, расположенном за рубежом. Отечественный софт, установленный в контуре информационной безопасности российского банка, гораздо надежнее сохранит данные банка, чем подконтрольные иностранной стороне облачные технологии. Это обстоятельство нивелирует все плюсы облачных решений для планирования.
- Отечественное приложение «Финансовое планирование» выгодно отличает от западных аналогов единовременная оплата лицензий. Кроме того, сейчас организации, осуществляющие в качестве заказчиков внедрение отечественных программных продуктов, имеют возможность получить бюджетное финансирование на цифровую трансформацию управленческих процессов в рамках федерального проекта «Цифровая экономика», обеспечив компенсацию до 80% расходов на проект. Если не затягивать с принятием решения о замене иностранного ПО, то можно успеть воспользоваться такой весомой скидкой.
- Все продукты «Контур» разработаны для использования в нашей стране и имеют русскоязычный интерфейс и документацию. Пользователям доступны услуги русскоговорящей службы технической поддержки, включающие при необходимости выезды на территорию банка.
В качестве бонуса: заместив электронные таблицы отечественной системой финансового планирования на платформе «Контур» банк в 5 раз ускорит сроки проведения бюджетной кампании, получит возможность составлять детальные реализуемые планы и проактивно контролировать их исполнение с помощью механизмов скользящего прогнозирования. Проверено банками - и точка.